Si conoce a alguien que usa la aplicación de presupuesto Necesita un presupuesto (YNAB), es probable que los hayas escuchado mencionarlo. Los usuarios de YNAB son como veganos y corredores: amor para hablar de ello. También es comprensible. YNAB puede ser solo la patada en los pantalones que necesita para poner sus finanzas en orden con un presupuesto.

A pesar de todas sus fortalezas y críticas favorables, YNAB tiene una debilidad que podría ser un factor decisivo para algunos usuarios si no hubiera una solución disponible. El talón de Aquiles de YNAB es su funcionalidad de informes limitada. Afortunadamente, puede instalar el Kit de herramientas para YNAB extensión del navegador para obtener acceso a varias formas adicionales de dividir y dividir sus datos financieros.

El kit de herramientas para la extensión YNAB

Kit de herramientas para YNAB es una extensión de navegador de código abierto y gratuita que agrega funciones a su panel de control de YNAB y permite una mayor personalización. Hay extensiones disponibles para Cromo y Firefox y brindarle vistas de sus datos financieros que YNAB no ofrece de otra manera. Examinaremos los informes que vienen con el kit de herramientas de YNAB para resaltar los conocimientos adicionales que puede obtener al instalarlo.

Informes del kit de herramientas de YNAB

Sin el kit de herramientas, YNAB proporciona de forma nativa tres informes: gastos, patrimonio neto e ingresos frente a gastos. Por el contrario, el kit de herramientas de YNAB incluye siete informes:

  • Valor neto
  • Entrada / Salida
  • Gasto por categoría
  • Gasto por beneficiario
  • Ingresos frente a gastos
  • Desglose de ingresos
  • Equilibrio en el tiempo

Para cualquier informe, de YNAB o el Kit de herramientas para YNAB, puede especificar el marco de tiempo y elegir incluir o excluir categorías y / o cuentas específicas.

Una vez que instale el kit de herramientas, vea sus nuevos informes seleccionando Informes del kit de herramientas en el menú principal de YNAB.

Informes de patrimonio neto: YNAB frente a la caja de herramientas

El kit de herramientas Valor neto el informe es muy similar al de YNAB, con algunas características adicionales incluidas. Hemos eliminado algunos detalles de nuestras capturas de pantalla, pero no se preocupe; verá números exactos cuando vea sus informes. Primero, echemos un vistazo al informe de patrimonio neto nativo de YNAB.

Compare eso con el informe de patrimonio neto de Toolkit.

Ambos informes muestran un gráfico de barras que muestra las deudas en rojo, los activos en azul y su patrimonio neto como una línea. Además, el informe de patrimonio neto de Toolkit le ofrece la opción de Voltear deuda para que sus deudas aparezcan por debajo de la marca de $ 0.00 en el gráfico en lugar de compararse con sus activos. El informe del kit de herramientas también incluye su porcentaje de deuda, una función que puede activar o desactivar en la página de configuración del kit de herramientas.

Informe de entrada / salida de la caja de herramientas de YNAB

¿Está aportando más de lo que está gastando?

Para ver el informe de entrada / salida, deberá instalar el kit de herramientas, ya que YNAB no incluye este informe de otra manera.

Informes de gastos: YNAB frente a la caja de herramientas

El informe de gastos básicos de YNAB le muestra cómo gastaste tu dinero a lo largo del tiempo. Y también, ¿en qué tipo de cosas estás gastando tu dinero? (Psst: la respuesta es «restaurantes»).

Profundice en el gráfico circular a través de su jerarquía de categorías para ver las transacciones individuales de esa categoría. (Nota para mí mismo: sabes que puedes cocinar en casa, ¿verdad?)

La instalación de la extensión Toolkit le dará acceso a dos nuevos informes sobre sus gastos, Gasto por categoría y Gasto por beneficiario.

El informe de gastos por categoría es similar al informe de gastos de YNAB con algunas etiquetas adicionales. Puede hacer clic en cualquier categoría para ver una lista de transacciones.

El informe Gasto por beneficiario de YNAB Toolkit le mostrará quién, exactamente, recibe el dinero que tanto le costó ganar. (Costco. Siempre Costco.)

Como de costumbre, puede hacer clic en el gráfico circular para ver una lista de transacciones individuales.

Informes de ingresos frente a gastos

Tanto el informe de ingresos frente a gastos de acciones de YNAB como el del kit de herramientas le muestran una tabla de transacciones para el período de tiempo, las categorías y las cuentas que elija. La única diferencia entre los dos informes es que el informe Ingresos v Gastos del Kit de herramientas se ve un poco mejor. Aquí está el informe de YNAB:

Como era de esperar, puede ver transacciones individuales seleccionando las flechas desplegables a la derecha de los nombres de sus categorías.

El informe de ingresos frente a gastos del kit de herramientas contiene la misma información, pero con un formato un poco diferente.

Puedes decidir qué versión te gusta más.

Dos informes adicionales del kit de herramientas para YNAB

Los dos últimos informes solo están disponibles si tiene instalada la extensión del navegador Toolkit.

El informe de desglose de ingresos

El informe de Desglose de Ingresos muestra un diagrama de Sankey de sus fuentes de ingresos y hacia dónde van esos dólares.

Hay mucho con lo que jugar en este informe. Es útil para las personas que ahorran dinero en una cuenta de seguimiento.

En YNAB, las cuentas de seguimiento están fuera del presupuesto, por lo que esas transacciones no aparecen en ninguna categoría presupuestaria. Tampoco esas transacciones ocurren en otros informes. Ahí es donde entra el informe de Desglose de Ingresos. Mostrará el dinero que mueve a las cuentas de seguimiento como una Ganancia Neta, lo que le da una idea de cuánto dinero ha ahorrado fuera del presupuesto.

Informe de equilibrio a lo largo del tiempo

El último informe del Toolkit for YNAB es el informe Balance Over Time. Este informe muestra los saldos de cuentas individuales durante el período que seleccione. Este informe puede mostrar información de una cuenta (como la captura de pantalla a continuación) o de varias cuentas.

Configuración de la pantalla del informe del kit de herramientas de YNAB

En la página de configuración de la extensión Toolkit for YNAB, puede realizar algunos ajustes más en la apariencia de los informes. Acceda a esta configuración a través de la extensión del navegador.

Selecciona el Configuración abierta para abrir una página con todas las opciones del kit de herramientas. Seleccione Pantalla de informes para tres formas de configurar los informes nativos de YNAB.

Seleccione Informes del kit de herramientas para activar o desactivar el índice de endeudamiento en el informe de patrimonio neto de Toolkit.

Utilice sus datos para tomar decisiones informadas

Los informes incluidos con YNAB y el kit de herramientas para YNAB lo ayudan a tomar decisiones financieras informadas. Úselos sabiamente y su perspectiva financiera seguramente mejorará.

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